Steuertipps für Rentner 2025

So holt ihr euch Geld vom Staat zurück

• Mein Name ist Jakob Diener und ich bin freischaffender Redakteur!

Viele Rentnerinnen und Rentner in Deutschland sind der festen Überzeugung, dass sie keine Steuererklärung mehr abgeben müssen.

• Schließlich haben sie ihr Arbeitsleben hinter sich gelassen und erhalten „nur“ ihre Rente.

“Doch diese Annahme ist oft ein großer Irrtum!”

• Sobald euer zu versteuerndes Einkommen den Grundfreibetrag überschreitet, seid ihr verpflichtet, eine Steuererklärung einzureichen.
• Für das Steuerjahr 2025 liegt der Grundfreibetrag bei 12.084 Euro pro Person.

Das bedeutet:

• Wenn eure Einkünfte – also die gesetzliche Rente plus eventuelle Betriebsrenten, Mieteinnahmen oder Kapitaleinkünfte – über dieser Grenze liegen, müsst ihr dem Finanzamt gegenüber Rechenschaft ablegen.

Und selbst wenn ihr nicht dazu verpflichtet seid:

• Eine freiwillige Steuererklärung kann sich lohnen, weil ihr euch möglicherweise einige hundert Euro Steuern zurückholen könnt.

Die gute Nachricht:

• Viele Kosten, die ihr im Alltag habt, könnt ihr als Rentner steuerlich geltend machen.
• Wer clever vorgeht und die richtigen Angaben macht, kann seine Steuerlast erheblich reduzieren.

Hier ein Überblick über die wichtigsten Abzugsmöglichkeiten – ganz ohne komplizierte Paragraphen:

• Zunächst solltet ihr wissen, dass Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge in voller Höhe als Sonderausgaben absetzbar sind.
• Das betrifft sowohl die Pflichtversicherungsbeiträge als auch freiwillige Beiträge.

Gerade wer privat krankenversichert ist, kann hier oft hohe Beträge angeben.

• Auch Arzt- und Medikamentenkosten, die ihr selbst bezahlt habt und die eine sogenannte „zumutbare Eigenbelastung“ übersteigen, könnt ihr als außergewöhnliche Belastungen absetzen.
• Darunter fallen zum Beispiel Zuzahlungen für Medikamente, Zahnersatz, Brillen oder Hörgeräte.
• Wichtig ist, dass ihr alle Rechnungen und Quittungen sorgfältig sammelt und aufbewahrt.
• Darüber hinaus könnt ihr auch Handwerkerleistungen und haushaltsnahe Dienstleistungen geltend machen.

Habt ihr jemanden beauftragt, eure Wohnung zu renovieren, die Fenster zu putzen oder den Garten zu pflegen?

• Dann könnt ihr 20 Prozent der Lohnkosten, maximal bis zu 1.200 Euro pro Jahr, von eurer Steuerschuld abziehen.

Achtung:

• Materialkosten sind hierbei nicht absetzbar, nur die Arbeitskosten zählen.

Viele Rentner wissen zudem nicht, dass Spenden und Mitgliedsbeiträge an gemeinnützige Organisationen ebenfalls abziehbar sind.

• Wenn ihr also regelmäßig an einen Verein, eine Kirche oder eine Hilfsorganisation spendet, solltet ihr euch unbedingt Spendenquittungen ausstellen lassen.
• Auch Kosten für Steuerberatung oder Lohnsteuerhilfevereine könnt ihr als Werbungskosten angeben.

Wer sich beim Ausfüllen der Steuererklärung unsicher ist oder professionelle Hilfe braucht, kann sich die Gebühren zumindest teilweise wiederholen.

• Ein weiterer wichtiger Punkt ist der Altersentlastungsbetrag, der allen Rentnern bis zu einem bestimmten Geburtsjahr zusteht.
• Dieser Freibetrag wird mit steigendem Alter jedoch jährlich gekürzt – wer davon noch profitieren kann, sollte diesen unbedingt in der Steuererklärung angeben.

Nicht zu vergessen:

• Wenn ihr nach dem Renteneintritt weiterhin einen Minijob ausübt oder auf Honorarbasis tätig seid, müsst ihr auch diese Einkünfte angeben.
• In manchen Fällen kann es sinnvoll sein, den Lohn pauschal versteuern zu lassen, um eine Nachzahlung zu vermeiden.

Mein Fazit:

• Auch im Ruhestand lohnt sich der Blick in die Steuerunterlagen.
• Eine geschickt vorbereitete Steuererklärung kann euch mehrere hundert Euro Erstattung bringen – Geld, das euch zusteht!
• Lasst euch nicht von der Bürokratie abschrecken, sondern nutzt die Möglichkeiten, die euch der Gesetzgeber bietet.
• Falls ihr euch unsicher seid, könnt ihr euch an einen Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein wenden, die sich auf die Besonderheiten bei Rentnern spezialisiert haben.

Denkt daran:

• Die Abgabefrist für die Steuererklärung 2025 endet regulär am 31. Juli 2026 – wer einen Steuerberater beauftragt, hat sogar bis Ende Februar 2027 Zeit.
• Nutzt diese Zeit, um Belege zu sammeln und alle Vorteile auszuschöpfen!